كلما بدأت في الادخار في وقت مبكر من أجل التقاعد الخاص بك ، كلما زاد عليك العمل بمجرد إزالة نفسك من القوى العاملة. ولكن يمكن أن تكون هذه عملية معقدة ، وهذا هو السبب في أن الناس يستخدمون برامج مثل TurboTax لمساعدتهم على تتبع مساهماتهم وإعفاءات ضريبية.
قد يكون TurboTax صعبًا بعض الشيء ، وإذا قمت بتحويل IRA التقليدي الخاص بك إلى Roth IRA ، فإن إدخال التغيير بشكل صحيح هو عملية متضمنة. إذا لم تقم بذلك بشكل صحيح ، فمن المحتمل ألا تبدو أرقامك صحيحة ، حيث تظهر رسوم مثل فرض غرامة على الاشتراكات الزائدة عند عدم ظهورها.
دعونا نلقي نظرة على كيفية إدخال تحويل Roth IRA الخلفي الخاص بك بشكل صحيح ، بحيث يمكنك التأكد من أن الأرقام التي تقتبسها هي الأرقام الصحيحة.
الإبلاغ عن مستتر روث الجيش الجمهوري الايرلندي في TurboTax
أولاً ، عليك إدخال "المساهمة غير القابلة للخصم" المقدمة إلى حساب IRA التقليدي الخاص بك. هذا الدليل مكتوب من أجل TurboTax Online ، ولكن إذا كنت تستخدم إصدار سطح المكتب ، فإن الإجراء مشابه جدًا ولا يجب أن يسبب لك أي لبس.
- افتح الإقرار الضريبي.
- في TurboTax Online ، انقر فوق " بحث" وأدخل مساهمات الجيش الجمهوري الايرلندي .
- انقر فوق الانتقال إلى .
- في إطار IRA التقليدي و Roth IRA ، انقر فوق IRA التقليدي.
- تحت هل ساهمت في الجيش الجمهوري الايرلندي التقليدي؟ ، اختر نعم .
- تحت هذا هو سداد لتوزيع التقاعد؟ ، اختر لا .
- في نافذة " أخبرنا كم ساهمت" ، قم بملء المبلغ الذي ساهمت به هذا العام.
- تحت هل غيرت رأيك؟ ، حدد لا .
- أجب عن الأسئلة الأخرى المقدمة لأنها تنطبق على وضعك الضريبي الحالي.
بعد ذلك ، تخبر TurboTax حول تحويل Roth الخلفي الذي قمت به.
- البحث عن 1099-R .
- انقر فوق الانتقال إلى .
- في الإطار 1099-R الخاص بك ، انقر فوق " نعم" ثم تابع. إذا انتهى بك الأمر على شاشة إدخالات 1099-R الخاصة بك بدلاً من ذلك ، ثم انقر فوق " إضافة آخر 1099-R" .
- يمكنك إما اختيار إدخال تفاصيل نموذج 1099-R يدويًا عن طريق اتباع الإرشادات التي تظهر على الشاشة ، أو يمكنك استيرادها مباشرةً إذا كان لديك إصدار رقمي.
- تحت هل ترث الجيش الجمهوري الايرلندي من؟ ، حدد لا .
- تحت ماذا فعلت بالمال؟ أو اخترت أني قمت بنقل الأموال إلى حساب تقاعد آخر (أو أعادته إلى نفس حساب التقاعد).
- بعد ذلك ، حدد قمت بتحويل كل هذه الأموال إلى حساب Roth IRA .
- قم بإنهاء الإجابة على الأسئلة المتبقية بدقة حتى تصل إلى نافذة إدخالات 1099-R ، مما يعني أنك قد انتهيت من الإبلاغ عن تحويل Roth الخلفي.
بمجرد اتباع هذه الخطوات ، يجب أن تدخل المعلومات التي يحتاجها البرنامج لحساب الإقرار الضريبي بشكل صحيح.
التحقق من النتائج الضريبية الخاصة بك
إذا كنت تريد التأكد من أن كل شيء قد تم بشكل صحيح ، فيمكنك استخدام الخطوات التالية للتحقق من كيفية فرض ضرائب على Roth IRA الخاص بك:
- انقر على أدوات الضرائب على الجانب الأيسر من الشاشة.
- انقر فوق أدوات .
- في شاشة مركز الأدوات ، اختر عرض ملخص الضريبة .
- انقر على معاينة بلدي 1040 على الجانب الأيسر من النافذة.
في القسم المعنون 1040 Postcard ، السطر 4 ، يجب أن ترى Roth IRA مدرجًا ضمن توزيعات IRA .
طالما لم يكن لديك أي أرباح بين عندما ساهمت في الجيش الجمهوري الايرلندي التقليدي الخاص بك وعندما قمت بتحويل مستتر إلى الجيش الجمهوري الايرلندي روث ، يجب أن يظهر المبلغ الخاضع للضريبة على أنه صفر. إذا كانت لديك أرباح بين المساهمة والتحويل ، فسيظلون خاضعين للضريبة وسيظهرون هنا.
لا ينبغي أن يكون هناك أي شيء في القسم المعنون " الجدول 1 ، خصم 32 خط الجيش الجمهوري الايرلندي" .
شيئان في هذه الحياة هما: الموت والثغرات الضريبية
إذا كنت تكسب أكثر من اللازم لتكون قادرًا على تقديم مساهمة قياسية في Roth IRA ، لكنك لا تزال ترغب في الاستفادة من المرونة وزيادة التمويل بعد التقاعد الذي سيقدمه المرء ، فإن روث الباب الخلفي هو السبيل للذهاب.
باستخدام هذا الدليل ، يجب أن تكون قادرًا على إدخاله بشكل صحيح في TurboTax ، بحيث يمكنك بسهولة تتبع مساهماتك ، والخصومات ، ومقدار الضريبة التي يجب أن تتوقع دفعها في نهاية السنة المالية.
